Cómo operar Cuotiq el primer día

1. Entrar

1. Abre app.cuotiq.com.
2. Usa el correo y la clave que te enviamos (no el de otra financiera).
3. Si pide un código de 6 dígitos, es el Authenticator de ese usuario.

2. Quién hace qué (importante)

Cuotiq separa funciones a propósito. Un mismo rol no aprueba y desembolsa.

• Administrador: sucursal, productos, clientes, solicitudes, caja si tiene permiso.
• Analista: ficha de cliente y solicitud de crédito.
• Supervisor: aprueba solicitudes. No abre caja ni desembolsa.
• Cajero: abre caja, desembolsa y registra cobros en efectivo.
• Cobrador: visitas y cobros en calle (app / cobranza web).

Si el supervisor ve “no se pudieron cargar productos” o “caja no abierta”, es normal: ese rol no crea productos ni opera el cajón.

3. Abrir caja

Quién: cajero (o admin con permiso de caja). Menú: Caja.

1. Arriba a la derecha, elige la misma sucursal de trabajo.
2. Entra a Caja → Abrir sesión.
3. Nombre (ej. Caja principal) y saldo inicial en efectivo.
4. Confirma. Debe decir “Caja abierta”.

Sin caja abierta no hay desembolso ni cobro en efectivo. Una transferencia no usa el cajón. La caja es por sucursal, no por persona: si el admin ya la abrió, el cajero de esa sucursal la usa; no hay que abrir otra.

4. Crear un producto (diario o semanal)

Quién: administrador. Menú: Configuración → Productos.

1. Nuevo producto. Código corto (ej. DIARIO) y nombre claro.
2. Frecuencia de pago: Diaria, Semanal, Quincenal o Mensual.
3. Monto mín./máx. (ej. 100 a 5.000), número de cuotas y tasa mensual mín./máx.
4. Guardar. Crea uno diario y otro semanal si tu operación usa ambos.

El crédito copia la frecuencia del producto al desembolsar. Los créditos viejos siguen mensuales si así se crearon.

5. Registrar un cliente

Quién: admin o analista. Menú: Clientes → Nuevo.

1. Tipo de documento del país (en Ecuador: documento nacional; en Perú: DNI/RUC).
2. Nombres, teléfono y dirección.
3. Guardar. El cliente debe quedar activo.

6. Crear la solicitud de crédito

Quién: admin o analista. Menú: Solicitudes → Nueva.

1. Elige el cliente y el producto (diario o semanal).
2. Monto, número de cuotas y tasa dentro del rango del producto.
3. Completa ingresos/gastos de la evaluación y guarda.

Por defecto el crédito no se crea “a mano” en Créditos: sale de una solicitud aprobada.

7. Aprobar

Quién: supervisor. Menú: Solicitudes.

1. Abre la solicitud pendiente.
2. Revisa monto y riesgo.
3. Aprobar. Queda un crédito listo para desembolsar (si no activaste “segunda aprobación de comité”).

El supervisor no desembolsa. Eso lo hace el cajero.

8. Desembolsar

Quién: cajero. Menú: Créditos. Caja abierta en esa sucursal.

1. Abre el crédito en estado por desembolsar.
2. Desembolsar.
3. Método: Efectivo (sale del cajón) o Transferencia.

Ahí se genera el cronograma según la frecuencia del producto.

9. Registrar un cobro

Quién: cajero (o cobrador, según permiso). Caja abierta si es efectivo.

1. Entra al crédito o a Pagos.
2. Registrar pago / cobrar cuota.
3. Elige Efectivo o Transferencia (puedes poner una referencia bancaria).
4. Confirma. Se puede descargar el comprobante PDF.

10. Asignar cobranza en calle

Quién: supervisor o admin con permiso. Plan Operación. Menú: Asignar cobranza.

1. Elige cuotas o clientes a visitar.
2. Asigna al cobrador.
3. El cobrador las ve en Cobranza o en la app. El mapa es para supervisar la ruta.